怎样识破1040骗局

篇一：教你识破种种骗局 (1)

教你识破种种骗局 深圳特区报

案例：一个电话骗走8万多 今年4月，陈小姐接到一个自称河源市房管局“工作人员”的电话，对方先煞有其事向陈小姐核对信息，并将其购置的房产信息进行了详细通报。听到对方准确说出了自己的购房信息，陈小姐已经将信将疑。紧接着，“工作人员”表示，购房可退税，并提供了“地税局”的电话。

听到有利可图，陈小姐彻底相信了对方。按照“工作人员”提示，陈小姐拨打了“地税局”电话。对方“证实”，陈小姐的确有一笔购房退税款项，请她带上银行卡到ATM机操作领取。随后，陈小姐来到ATM机进行操作，对方却要求她按英语操作，称“这是系统对接”。此后，不懂英文的陈小姐完全被对方牵着鼻子走，到账信息没有收到，却收到扣款信息。此时，陈小姐才知道上了当，银行卡被转走8万余元。

退税需自行申请 公安局反诈骗中心民警向记者揭秘了其中的“机关”：犯罪嫌疑人通过非法渠道获得受害者购房信息，后冒充国家工作人员的身份，以“办理购房退税”为由与事主取得联系。并且，犯罪嫌疑人一般会强调是最后一天而让事主感到急切，进而诱骗受害者带上有存款的银行卡前往ATM机。当受害者按犯罪嫌疑人的指令在ATM机进行操作后，最终导致被骗。

深圳地税局工作人员表示，根据税收征管法等有关法律法规的规定，退税是指纳税人因各种原因造成实际缴纳税费大于应缴纳税费，税务机关根据实际情况将多缴税费退还。造成纳税人多缴税款的原因包括申报表填写错误、重复多次申报、适用政策法规错误、享受减免税税收优惠以及法院判决等多种原因。只是，纳税人办理退税需要到税务机关申请，提交相关资料，享受减免税等优惠政策需要进行备案，税务机关受理后经过审核和复核，最终将多缴税款退回到申请人银行账户。

因此，如果购房者符合退税条件，需要到税务机关申请并提供相关资料，并不需要在ATM机或网上银行上进行操作。同时，多缴税款的纳税人可自结算缴纳税款之日起三年内向税务机关申请，要求退还多缴税款并加算银行同期存款利息。

退税不需要在ATM机上操作三大原则防被骗

办案民警特别强调，如接到自称是国家工作人员电话时，只需谨记三大原则，一是不轻信来历不明的电话和信息，不回复未接的可疑电话或短信提供的陌生电话号码；二是如国家有相应的财政补贴需要发放，应由符合条件的群众向相关部门递交材料申请，不会通过电话、短信等方式告知；三是ATM 机并不存在与政府机关单位相关联的功能，只有不法分子才会诱导市民去ATM机操作。如有发现此类情况，可拨打110报警。（以下截图不用读，仅需浏览）

看到这样的短信，提醒大家，请一定要小心谨慎，特别是女士们，请千万千万要冷静，谨防上当！如果老公不在身边，初看到这条短信的女性可能一下子就“懵

了”。紧接着肯定会点击短信附着的链接来一看究竟。但此链接就可能把我们引到了钓鱼网址。进入了钓鱼网站，我们的银行卡号、密码就可能被套取。

收到这样的信息，如果你真的有办理过这项服务，请一定要打电话到银行核

实后再进行操作。因为，已经有骗子利用移动短息伪装成工商银行特服号进行行骗。如果你根本没有开通过所谓的“工银密码器”。那么这明显是骗子利用移动平台伪装成工行特服号发过来的信息。

照片弄好了 日前网友反映，他收到一条短信，短信称：“之前去旅游的照片弄好了，其他人已经收到，你去看看。”并附上一个网址链接。该先生疑惑，自己“五一”没出门旅游，哪来的照片呢？

根据鉴定，打开该链接后会自动下载一个名为“相册”的恶意程序，“相册”APP不能正常使用，也不存在所谓的旅游照片。

提醒：常见手机诈骗短信

1、“您的朋友13XXXXXXX为您点播了一首XX歌曲，一次表达他的思念和祝福，请你拨打9XXXX收听。”———回电话听歌可能会造成高额话费。

2、屡次听到铃声，一接电话又挂。按照号码回拨，对方的录音提示：“欢迎致电香港六合彩??香港中心为广大彩民爱好者提供信息，透露特码。联系电话1395983XXXX。”

———以非法“六合彩”招揽客人，而回电话可能既损失话费又容易上当。

3、“XX，我现在在外出差，手机马上快没钱了，麻烦帮我买张充值卡，再用短信告知卡号和密码。”

———该机已被盗，现持机人用盗得的手机发送短信给手机通讯录内的联系人，骗取对方话费。

4、“你好，移动通信公司现在将对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机3小时。”

———因某种原因泄露了家庭电话号码，行骗者可能在你关机的时候以“要求回款”等事由诈骗你的家人或朋友。

5、“我是X公司的工程师，现在将对你手机进行检查，为配合检查，请按＃90或90＃。”

———若按指示进行按键，SIM卡卡号可能被骗取，行骗者利用该卡肆无忌惮地打电话。

6、收到开头为0941或0951的未接来电，一回拨即收费500元。

———利用0941、0951加值型的付费电话。

7、“我是XX省公证处公证员XX，恭喜你的号码在XX抽奖活动中中奖了，奖品是小轿车一部，价值8.8万元，请您带着本人身份证和750元手续费去XX处领奖。”

———利用人们的贪利心理设计“巨奖陷阱”。

8以汽车退税、购房退税为名，冒充税务人员，以退房契税、车辆购置税为由，让受害人在ATM机利用转账操作获取退税。实际上利用英文操作界面将受害人账户内资金转移。

9“猜猜我是谁”冒充熟人虚构事实、冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法后需缴纳罚款等为由实施诈骗。

--------------------------------------------------------------------- 电话里的人训练有素，对话大意如下：

400：“你好，请问是XX女士吗？”（他知道我的名字）

我：“是的。”

400：“我们收到一笔交易申请，显示您有一笔10000多元的支出，请问这是您本人操作的吗。”（他也知道我的交易金额）

我：“不是，我从来没操作过。”

400：“好的，您不要着急，我们系统也显示不是您本人操作的，存在疑问，才给您打电话。现在我们可以马上把这笔交易冻结，您看可以吗？”（很贴心、训练有素）

我：“当然可以。”

400：“好的，我们系统现在发了一条短信到您手机里，您看一下。” 我：“我收到了。”

400：“好的，那您把验证码告诉我。”

我：心里犹豫了一秒钟，因为我的生活经验告诉我，验证码是不能随便给别人的。于是我说：“我会自己打工行电话解冻，谢谢您告知我这个消息。”到了这里，我基本确定这是个骗子，但心里还是比较紧张，毕竟钱被刷走了。说完我马上挂了电话。

在翻电话号码簿打给工行的同时，这个400一直不停地在给我打电话，都被我按掉了。

打给工行客服，还行，大概等了1分钟接通了。

客服妹子听我描述以后，告诉我：“您没有把验证码告知对方是很正确的，对方是诈骗份子。”

然后让我登录手机网银、修改密码。

电信诈骗台本揭秘

骗子先随机拨通事主电话，播送录制好的语音提示，如：“您好，这里是XX邮局，您有一挂号邮件在今年的X月X日已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9。”一旦事主相信并按键查询，骗子便开始轮番登场，详细“剧本”如下——

三套“剧本”揭秘行骗过程

骗子也分上下线，任务也不同

剧本1一线骗子假扮接线员

一线骗子一般是女性，根据语音播报的内容决定她扮演的角色，下面以扮演邮局工作人员为例。

一线骗子：您好，服务员工号××××(四码)，很高兴为您服务。 事主：询问刚才听到的语音内容情况。

一线骗子：请您提供一下您的姓名或单位名称，我这边帮您查是邮件还是包裹。

事主提供相关信息。

一线骗子：我这边查到了与您同名同姓的邮件共有×个（2或3个都可以），请问您的身份证号码是多少呢?我为您核对一下是哪一份邮件。

事主：提供身份证号。

一线骗子：×××先生/女士，您确实有一份邮件无人签收，您方便拿着身份证件到邮局领取吗？公文上注明是紧急邮件，这可能是很重要的挂号公文。 事主：询问是什么重要公文。一线骗子：内容我并不清楚，但公安局通报我们邮局，一旦联系到您，必须马上通知公安局。您本人可以跟公安局联系，了解公文内容。我们邮局可以协助你，通过本局免费电话转接到公安局。 事主通常会同意转接。

至此，一线骗子诈骗环节结束，并以为事主转接某地公安局为由，将二线骗

篇二：识破融资骗局的几种方式

以国际资金为背景的融资骗局，设计往往十分巧妙。主要是个别海内外华人勾结，间或夹杂一些洋人，以充当门面，增加可信度，在国外注册一家听起来名声很响的公司，在国内设立代表处或直接开办投资贸易集团，甚至能向你出示国外银行的资信证明，再摆上几份让你很难核实的国外背景的资格证书，把办公地址放在金融或国际公司集中的高档写字楼内，俨然是一家很有实力的投资公司，而你在国家管理机关——工商局或商务局根本无法核实他们的资信。他们仿用国际上通行的投资程序，按照国内合法的方式，如合作、合资等进行欺骗融资，使你很难区别他们的真伪。 狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。创业者在 与投资商打交道时要注意以下方面：

目前，国内的融资市场存在的骗局分为两大类，一类是以国际资金为背景的融资骗局，主要融资方式包括合资、合作、“过桥”等，另一类是以国内资金为主要背景的融资骗局，主要包括银行保函、直存大额存单抵押贷款、有价证券抵押贷款、银行商业承兑汇票等融资方式。

1.这些骗子公司虽然在高档写字楼内，但一般只有一两间房间，办公设施一般，甚至简陋；

2.公司员工整体素质不高，甚至不会使用电脑；

3.与你接触洽谈的方式搞得很神秘；

4.你的项目不论好坏，是否具备融资条件，很容易立项，很快表示愿意给你投资，并迅速要求对你的项目进行考察；

5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评估指定的公司一般是骗子公司成立的，或与之签订了分成协议的合作公司，这一条是真假投资公司的根本区别。骗子公司就是凭这一条挣项目方的钱的；

6.让项目方做完《商业计划书》和资产评估后，也就是挣完钱后，借口专家论证，然后不了了之或直接告诉你，项目存在什么什么问题，不能投资，或你必须还要达到你根本达不到的条件，才能投资等等；

7.每一个环节，向项目方发出的商务函，甚至意向协议，均不规范。公司的英文介绍材料，写得非常低劣等。 正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者提供《商业计划书》，如写得不清楚，可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话，一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司，评估费用共担或由投资公司承担。 以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方骗方与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。

《银行保函》是银行对银行开具的保证承兑的信用凭证，在金融界这是信用比较高的一种担保方式。利用《银行保函》进行融资的一般程序是：融资方以其项目向本地银行申请贷款，银行同意发放贷款，但要求其完善担保条件;融资方只好寻找担保方，如异地一家公司出资方在当地很有实力，并在其开户行有一定的信用额度，经考察该公司看中融资方项目，愿意做信用投资，则与融资方签订以《银行保函》的方式为其担保的合同，融资方还须向出资方办理完反抵押手续后，出资方以其资信为担保向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的申请，如批准，则融资方贷款银行过来核实保函后，回去放贷。 这种融资方式的陷阱主要在：

1.出资方根本不具备担保条件，却承诺一定能开出保函；

2.要求融资方支付一定额度的现金，作为公关费用，不开收据，也不在合同中体现；

3.与银行内部人员一般都是行长勾结，以非法的手段开出手续齐全的保函非法是指未经过银行审贷会及上级批准；

4.出资方对融资方考察后，会拿出一个简单的漏洞百出的不容修改的协议或合同与融资方融资方签约，协议上规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费；并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任等。 开具《银行保函》是一种合法的、信用较高的融资方式，如果能通过这种方式融资，应尽量争取。

篇三：识破所有理财骗局

这里的理财包括所有产品，理托、股权、银行理财产品、基金理财产品、信托产品等等。 而理财骗局总结归来，也就是三种1、不懂被骗进来2、被人故作神秘骗进来3、被人伪造历史或用不对的预测理由骗进来。

本质上说以上三种就是“店大欺客”的表现，什么是“店大欺客”，就是趁你不懂，把你糊进来再来，“店主”是具有优势的，而“客人”是什么都没有的，所以你只有被欺负的份。 从本质上说，要解决“店大欺客”，就是找一种方法，换成“客大欺店”。

怎么转变？就是直接找你原来要介绍你进场的经理的“不敢作假”上级咨询。比如长江证券是95579，民生银行是95568等等等等。

为什么这样就是“客大欺店”了？原因是他们代表一个企业的，原因是他们要录音的，所以他们不敢把不保本说成保本，不敢把现行一个5%的产品说成10%。在这里，问的方法非常简单，就是直接把原来介绍你进来的人的原话转述过去，比如：“请问，你们有一个产品保本，确定8%的收益是么？一定保本么？历史是怎么样的表现？”

问完了，你就知道了情况了。

回头看：

1、不懂被骗进来：问完了，就懂了，有什么问题不懂的问客服太好了，他不敢不耐心还不敢作假。

2、被人故作神秘骗进来：连官方都不承认的东西，哪有可能呢？你听过央作跟你故作神秘说产品么，这种手法一般是股权与券商不负责的经理用得多，惯用语言：“内部只分给那么多，到时会给你的，好东西当然不外传”等等，这种情况出事的非常多。

3、被人伪造历史或用不对的预测理由骗进来：这个大家就熟悉了，天天有人给你发股票交割单的就是伪造，用3个月涨了5%推测一年涨20%就是不对的预测理由骗进来，这个一问客服就可以解决了。

“客大”的本质就是你自己去问权威方，你自己去对比历史数据，“客大就可以欺店”，“客在就永远不吃亏”

篇四：如何识破捡钱分钱骗局

如何识破捡钱分钱骗局

年初，谢丽和丈夫婚后到东莞谢岗打工，谢丽在谢岗一家工厂做会计，其丈夫在工厂做司机。据谢丽回忆，5月3日9时许，她一个人到市场买菜，当她走到谢岗镇振兴大道时，迎面走来三个女子。一名女子走在前面打电话，另外两名女子紧随其后，其中有一名女子是孕妇。

不一会，打电话的女子口袋掉出一沓钱落在地上。谢丽回忆，她和另外两名女子都看到了掉钱的一幕。随后，两名女子迅速将钱捡起，并拖着谢丽往偏僻的路段走。“我们是同一条船的人，我们要同心，等下我们把钱分了。”其中一名女子诱惑谢丽。

“你们有没有捡到我的9000元？”掉钱的女子返回找到谢丽等人询问，另外两名女子称并未捡到。但“掉钱女”仍然不相信，她怀疑谢丽等人捡钱后存进银行了，并要求谢丽等人打电话给银行证实当天是否有存钱到卡内。

随后，孕妇跑到一边，拨通了“银行工作人员”的电话，“工作人员”证实孕妇当天没有存钱。谢丽随后向电话那头的“银行工作人员”告诉了自己的卡号、密码。“工作人员”也证实谢丽当天的银行卡流水单没有存储业务。

谢丽说，当时她的银行卡在丈夫身上，孕妇让她去丈夫那把银行卡拿出来。“当时我多少也有点贪念。”谢丽说，她找到丈夫，跟丈夫拿了两张银行卡，谎称她要用卡去买衣服。

据谢丽的丈夫回忆，当时谢丽神情慌张，身体发抖，他还纳闷买衣服为什么要两张卡。而当时他因为要急着送货，怕妻子说他小气，便让妻子走了。但他还是觉得妻子当天的表现有些反常，后来他一直拨打妻子的手机，但无人接听。

谢丽拿到银行卡后，和另外两名女子汇合。这时，“掉钱女”又神奇地出现了。她假装询问谢丽和另外“同伙”是不是姐妹。两名女子低声告诉谢丽：“我们要扮演好姐妹，说放假我们一起出来逛街，等她走了，我们就可以分钱了。”

为表示“信任”，两名“同伙”将戒指、银行卡，手机等贵重物品放在谢丽的包包内暂时保管，离开十分钟后回到原地。“掉钱女”仍然不相信谢丽和两名“同伙”不是姐妹。谢丽随后将银行卡、戒指、手机放在孕妇的包包内并离开。十分钟后，她回到原处，几名女子已经不见踪迹。谢丽这时才恍然大悟，她上当受骗了。随后，谢丽报警。

发现自己上当受骗后，谢丽向银行拨打挂失电话，但工作人员告知她，两张卡内的钱已经被分批取走。谢丽称，卡内的积蓄加上戒指、手机等物品，她总共被骗了15000多元。

篇五：如何识破融资骗局和欺诈？

近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，进行融资诈骗活动，本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来谈谈有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。

随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。 然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。

近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。）那么，企业应该怎样识破和防范这些融资骗局而正确融资呢？

首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。

一、融资诈骗的一般方式

一般的骗局都大致有下列五种形式：

1.考察费

融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；

2.项目受理费

项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。

3.撰写商业计划书费用

融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。

4.评估费

在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；

5.保证金

融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。

6.律师费

这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。

二、设置融资骗局的常用步骤

1.普遍撒网，海选“目标客户”

融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些

国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。

2.为“有价值的客户”洗恼

通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经

麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

3.派“专家”进行“实地考察”

所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。

4.初审通过后签订合资意向书

融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。

说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

5.进行资产评估

骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20－30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。

6.进行项目投资安全和增值潜力分析

等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会

一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心；但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，

7.需要担保公司担保

如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。

8.客户违约自动退出在此阶段

就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。

三、如何防范融资诈骗

1.区别真假融资服务机构的方法主要包括：

（1）是否站在企业的角度考虑问题；

（2）是否具有融资的经验和专业度；

（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；

（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；

（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；

（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；

（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；

（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。

2.区别真假投资公司方法

正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：

（1）自己承担交通费；

（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；

（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；

（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；

（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；

（6）有严格的投资方向、投资原则；

（7）不具备条件的企业不往下进行；

（8）在成功以前不收过程费用；

（9）不急于与企业签订合作协议；

（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。

3.企业应加强自我防范意识

（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认

（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。

（3）不要有投机取巧的心理

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